Изучение бизнес-модели networks of financial advisors на опыте американских банков и финансовых корпораций

Менеджмент тура в США, который был организован для финансовой группы Лайф компанией FastForward, прошел 26-31 января. Тема тура: «Изучение бизнес-модели networks of financial advisors на опыте американских банков и финансовых корпораций».

finance_tour
 

Какие ассоциации у вас возникают, когда вы слышите слово «банк»? Деньги, кредиты-депозиты, ну, в лучшем случае, золотые слитки…

А мы знаем, что банк – это еще бисквиты для собак, леденцы для младенцев и много интересных фишек! Да-да! Именно так. И все это мы видели собственными глазами во время менеджмент тура в США, который был организован для финансовой группы Лайф компанией FastForward. А назывался он «Изучение бизнес-модели networks of financial advisors на опыте американских банков и финансовых корпораций».

Наша насыщенная программа началась в Нью-Йорке в The Penn Club. Аналитики из компании MorningStar подготовили для нас презентацию на тему «Обзор бизнес-моделей networks of financial advisors в американских банках и финансовых корпорациях». Мы смогли ознакомиться со сравнительным анализом успешных бизнес-моделей сетей финансовых консультантов.  Затем мы встретились с сотрудниками Wells Fargo Advisors. Особенностями этой компании является то, что здесь создана собственная модель работы, предполагающая использование командного подхода. В Wells Fargo Advisors используется собственная банковская модель, которая основывается на командной работе во главе с менеджером по отношениям, который координирует работу профессионалов в разных сферах. Во время встречи мы изучили системы управления сетью собственных финансовых консультантов, системы мотивации и роста персонала, узнали, как измеряется эффективность сотрудников.

А после этого нас ждало посещение отделения Wells Fargo, TD Ameritrade, где мы смогли увидеть работу отделения на практике.

finance_tour

Следующий пункт нашей программы – презентация от финансового консультанта LPL Financial Services. LPL Financial является крупнейшей организацией независимых финансовых консультантов США. LPL Financial не развивает собственные инвестиционные продукты, но поддерживает более 17 000 независимых консультантов.

Стремительный рост компании начался после финансового кризиса 2008 г.  LPL Financial привлекала финансовых консультантов из более крупных компаний, таких как Morgan Stanley и Merrill Lynch. LPL платит своим брокерам до 90% комиссионных от сделки, по сравнению с 45% в других брокерских компаниях.

Вследствие жалоб консультантов на устаревшую технологию поддержки advisors, LPL Financial провела ее обновление, сделав более удобными коммуникации с руководством. Теперь СЕО компании обязан ответить на письмо любого из консультантов в течение 2 часов. Консультанты сами несут все офисные издержки и ведут деятельность под собственным юридическим лицом. Мы смогли ознакомиться с продуктами, с которыми работают консультанты, посмотреть на работу web-based платформы, которая используется для поддержки financial advisors. Узнали, как мотивируют консультантов и как они работают с клиентами.

В этот же день нас ждала еще одна презентация – от сотрудников Credit Suisse. Эта компания отличается тем, что здесь есть своя сеть финансовых консультантов, а работа в основном сосредоточена на малом и среднем бизнесе. Именно анализ по вопросам обслуживания малого и среднего бизнеса был для нас наиболее содержательным и интересным.

И наконец, завершающим в этот день для нас стало отделение TD Bank, где мы смогли увидеть его работу на практике.

finance_tour

Немного уставшие, но довольные от услышанного и увиденного, мы вернулись на отдых, чтобы следующий день провести так же насыщенно. Целью следующего дня нашего тура стало практическое знакомство с деятельностью финансовых компаний и банков США. Первая компания, которую мы посетили во вторник, – HearSay Social Demo with European Managing Director via the web. Тут занимаются обслуживанием финансовых компаний и банков и интегрировано общается со своими клиентами через соцсети. Программа позволяет использовать Facebook, Linkedin и Twitter для продажи услуг различным группам клиентов. Компания была основана в 2009 году бывшим исполнительным директором Microsoft, Стивом Гаррити и членом правления Starbucks Кларой Ших.

finance_tour

А вот компания Ameriprise Financial, с работой которой мы ознакомились позже, имеет три типа финансовых консультантов: штатные сотрудники, консультанты, работающие по франшизе, associate financial advisors. Всего в компании 10 000 финансовых консультантов по всей стране. Мы смогли «изнутри» увидеть их работу. Ameriprise Financial осуществляет централизованную поддержку консультантов и предлагает обучение, тренинговые программы собственной разработки, рабочие инструменты, маркетинговые программы. Мы ознакомились с системой обучения, результативностью работы консультантов, условиями выдачи франшизы.

После этого нас ждало посещение JP Morgan Chase, branch of the future. Это одна из старейших и самых влиятельных финансовых компаний в мире, которая образовалась в результате слияния Chase Manhattan Corporation и J.P. Morgan & Co. В 2007 году. Компания является лидером в сфере инвестиционного банкинга, финансовых услуг и доверительного управления активами. Нам рассказали о наборе услуг, которые успешно продаются в отделениях банков частным клиентам, представили каналы работы с клиентами, особенности работы с каждым из представителей того или иного вида бизнеса.

Во время встречи с вендором John Tobin, President, N3 company мы посмотрели презентацию «Maximize your LIFE», обсудили создание уникальной программы дохода от группы нефинансовых продуктов.

На следующий день мы продолжили знакомство с деятельностью финансовых компаний и банков США. Встретились с Kristin Shevis, Managing Director HearSay Social в виде сессии вопросов и ответов.  А затем, после завтрака, переехали в Valley National Bank.

finance_tour

Особенностью его является нестандартный формат обслуживания клиентов, которые находятся за рулем (одноэтажные здания, напоминающие по принципу работы McDrive). Банк является одним из крупнейших коммерческих банков со штаб-квартирой в Нью-Джерси. Также он может похвастаться очень лояльным отношением к клентам. В региональном отделении  руководитель имеет в своем отделении около 500 клиентов и знает их в лицо или достаточно хорошо лично. Вся его работа, по сути, заключается в работе «в полях» с клиентами, хождению по домам, общению и обслуживанию. 

Далее пунктом нашей остановки стал Charles Schwab corp. Эта компания начала развивать франчайзинговую деятельность в 2011 году и на сегодня имеет около 20 отделений, работающих по франшизе. Налажена сеть из более чем 300 представительств, офисов, операторских центров, автоматизированных телефонных систем и интернет-структур.